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央行开年首场发布会 信息量有点大

来源:互联网 2022-01-19 07:03:08财经资讯10
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  [ 2021年我国宏观杠杆率为272.5%,比2020年末低7.7个百分点,杠杆率已连续五个季度下降。 ]

  1月18日,在开年首场发布会上,中国人民银行副行长刘国强、货币政策司司长孙国峰、金融市场司司长邹澜、调查统计司司长阮健弘共同出席,回应了货币政策、房地产、数字人民币、宏观杠杆率、人民币汇率等诸多市场关切的热点问题,信息量很大。

  货币政策

  加大逆周期调节力度

  刘国强介绍说,2021年基于我国经济增速前高后低的形势变化,央行强化跨周期调节。

  2021年上半年,国内经济运行的积极因素较多,央行保持流动性合理充裕,用好再贷款和两项直达工具,优化存款利率监管,上调外汇存款准备金率2个百分点,在引导货币信贷增长回到常态的同时,着力优化信贷结构、降低融资成本。

  2021年下半年,国内经济发展面临“三重压力”,央行统筹做好跨年度政策衔接,发挥货币政策工具的总量和结构双重功能。包括:7月,全面降准0.5个百分点,释放长期流动性1万亿元。9月,新增3000亿元支小再贷款额度。11月,推出碳减排支持工具和2000亿元支持煤炭清洁高效利用专项再贷款。12月,再次全面降准0.5个百分点,释放长期资金约1.2万亿元;下调支农支小再贷款利率0.25个百分点,1年期LPR下行0.05个百分点;将两项直达工具转换为支持小微企业的市场化政策工具;上调金融机构外汇存款准备金率2个百分点等。

  刘国强表示,2022年,央行将坚持稳字当头、稳中求进,稳健的货币政策灵活适度,加大跨周期调节力度,发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能,更加主动有为,更加积极进取,注重靠前发力,引导金融机构加大对实体经济特别是小微企业、科技创新、绿色发展的支持力度,稳定宏观经济大盘,为推动经济高质量发展营造适宜的货币金融环境。

  重点将围绕以下几方面开展工作:一是保持货币信贷总量稳定增长。二是保持信贷结构稳步优化。三是保持企业综合融资成本稳中有降。四是保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。

  房地产:

  融资等行为逐步回归常态

  去年下半年,恒大等个别房地产企业风险显性化,针对房地产市场的新情况、新变化,央行等金融管理部门采取了一些措施,目前效果如何?

  邹澜表示,受此影响,房地产各类主体避险情绪上升,金融机构也出现了短期的应激反应。针对这一情况,金融管理部门第一时间采取应对措施,重点开展了以下工作:一是坚持法治化、市场化原则,配合广东省**、相关部门和地方**,做好出险企业风险化解工作;二是指导银行业金融机构准确把握和执行房地产金融审慎管理制度,保持房地产信贷平稳有序投放,满足房地产市场合理融资需求;三是出台《关于做好重点房地产企业风险处置项目并购金融服务的通知》,指导金融机构以市场化方式支持风险化解和行业出清。

  在各方共同努力下,近期房地产销售、购地、融资等行为已逐步回归常态,市场预期稳步改善。

  邹澜指出,从数据看,2021年末,全国房地产贷款余额52.2万亿元,同比增长7.9%,增速比9月末提高了0.3个百分点,其中四季度房地产贷款新增7734亿元,同比多增2020亿元,较三季度多增1578亿元。下一步,央行将认真落实中央经济工作会议精神,坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位,按照探索新发展模式的要求,全面落实房地产长效机制,保持房地产金融政策连续性、一致性、稳定性,稳妥实施好房地产金融审慎管理制度,加大住房租赁金融支持力度,因城施策促进房地产业良性循环和健康发展。

  宏观杠杆率

  会保持基本稳定

  2021年,稳杠杆促增长取得了显著成效,2022年宏观杠杆率预计如何?

  刘国强表示,2021年我国宏观杠杆率为272.5%,比2020年末低7.7个百分点,杠杆率已连续五个季度下降。影响宏观杠杆率有分子的因素,也有分母的因素,分子就是总债务,分母是国内生产总值,就是说宏观杠杆率是总债务除以GDP。从分子看,2021年总债务水平总体平稳,作为分母的GDP明显扩大,增长较快,特别是跟2020年比,GDP增速大幅加快,这对降杠杆作用非常突出。我国疫情防控得力,国民经济持续恢复、发展韧性不断增强,这些因素发挥出来,GDP增长就比较快,分母大了,宏观杠杆率就下来了。

  中央经济工作会议指出,2022年经济工作要稳字当头、稳中求进,宏观政策要稳健有效,增强发展内生动力。

  刘国强预计,2022年宏观杠杆率仍然会保持基本稳定。当前宏观杠杆率持续下降,为未来金融体系加大对小微企业、科技创新、绿色发展的支持创造了空间。宏观杠杆率五个季度下降,为未来货币政策创造了空间,杠杆率越低空间越大。从国际上看,我国疫情防控形势较好,经济增长韧性较足,预计2022年我国经济增速仍然会快于主要的发达经济体,为未来更好保持宏观杠杆率水平创造了条件。

  中美货币政策背离

  影响有限

  央行是否担忧中美货币政策背离所带来的资本外流或者人民币贬值等冲击,在中美宏观政策协调方面有哪些具体的安排?

  孙国峰表示,我们注意到近期主要发达经济体货币政策开始调整,市场对美联储加息和缩表也有较强预期,我国的宏观经济体量大、韧性强,应对疫情以来坚持实施正常的货币政策,没有搞大水漫灌,而是搞好跨周期设计,保持流动性合理充裕,金融支持实体经济力度稳固,金融体系自主性和稳定性增强,人民币汇率预期平稳,这些都有助于缓和和应对外部风险。总的来看,发达经济体政策调整对我国影响有限。

  孙国峰强调,下一步,人民银行坚持稳字当头、以我为主,根据国内形势把握好稳健货币政策的力度和节奏,同时增强人民币汇率弹性,发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器功能,引导市场主体树立风险中性理念,加强跨境资金流动宏观审慎管理,强化预期管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,积极稳妥应对发达经济体货币政策调整。

  针对汇率问题,刘国强还表示,现在观察汇率变得越来越难了。2021年出现了几次美元走强,人民币更强的情况。但这又在情理之中,比如说经济增长去年比较快,贸易顺差比较大,尤其是前期大家预期都比较好,所以支撑了人民币走强。从更长周期来看,人民币汇率还是比较合理的,总体还是合理均衡、双向波动。

  “中国是大国,持续的单边升值或持续的单边贬值,很难出现,在中国更不可能出现。因为我们的宏观调控是有度的,也没有大水漫灌,还是按照经济规律做事,微观的市场机制也比较有效,虽然可能会有一些干扰因素,但总体上还是合理均衡、基本稳定。”刘国强称。

  数字人民币:研发试点落脚到服务实体经济和百姓生活上去

  2022年,数字人民币对消费和其他场合会有什么新的尝试?

  邹澜表示,目前,人民银行已经在深圳、苏州、雄安、成都、上海、海南、长沙、西安、青岛、大连等地和2022年北京冬奥会场景开展数字人民币试点,基本涵盖了长三角、珠三角、京津冀、中部、西部、东北、西北等不同地区。截至2021年12月31日,数字人民币试点场景已超过808.51万个,累计开立个人钱包2.61亿个,交易金额875.65亿元,试点有效验证了数字人民币业务技术设计及系统稳定性、产品易用性和场景适用性,增进了社会公众对数字人民币设计理念的理解。

  邹澜指出,下一步,人民银行将按照国家“十四五”规划部署,继续稳妥推进数字人民币研发试点,进一步深化在零售交易、生活缴费、政务服务等场景试点使用数字人民币,把数字人民币的研发试点落脚到服务实体经济和百姓生活上去,让更多的企业、个人能感受到数字人民币的价值,充分激发产业各方的积极性。

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