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绿色金融改革促进绿色经济发展的江西实践

来源:互联网 2022-01-06 14:20:09财经资讯10
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作者|《中国金融》记者  张黎黎

近年来,江西省深入践行***生态文明思想,不断健全完善体制机制,深入推进赣江新区绿色金融改革创新,以绿色金融改革促进地方经济高质量发展。近日,***第八次大督查将“江西省推行绿色金融改革促进绿色经济稳步发展”作为典型经验做法予以通报表彰。

多措并举,深入推进绿色金融改革创新

加强顶层设计,完善绿色金融政策体系、组织体系和体制机制

一是强化**领导和部门协调,形成上下联动、左右协同的工作机制。省**专门成立绿色金融改革创新工作领导小组,每年召开领导小组会议,协调解决绿色金融改革创新工作中遇到的问题;加强省直相关部门、地方金融监管部门和各金融机构的沟通协调,形成各部门协调联动的工作格局。二是出台法规政策,为绿色金融发展提供保障和指引。江西省**先后出台了《江西省“十三五”建设绿色金融体系规划》《江西省人民**关于加快绿色金融发展的实施意见》《赣江新区建设绿色金融改革创新试验区实施细则》,为绿色金融发展提供了政策引导;《江西省地方金融监管条例》明确指出,县级以上人民**应当支持开展绿色金融改革;《江西省“十四五”金融业发展规划》将积极发展绿色金融列为六大重点任务之一;人民银行南昌中心支行制定了《关于加强运用货币政策工具支持赣江新区建设绿色金融改革试验区的通知》《关于发展绿色信贷推动生态文明建设的实施意见》等,每年印发重点工作任务清单,分解到部门,建立台账,逐项落实。三是强化组织建设,不断完善绿色金融组织体系。在赣江新区,7家银行分支机构被授予“绿色分行”称号,3家银行业金融机构设立绿色金融事业部,2家财产保险公司设立绿色保险专营机构;组建绿色金融服务中心、绿色金融产品创新中心和绿色金融标准评价认定中心,提升绿色项目融资的便利性和可得性。抚州市作为生态产品价值实现机制试点地区,其辖内金融机构设立了6家生态支行、5个生态金融事业部、1个绿色保险产品创新实验室。四是加强考评奖补,建立绿色金融激励约束机制。省**将绿色金融设为高质量发展考评内容之一,涵盖全省所有县市,压实市县两级**责任。人民银行南昌中心支行将地方法人金融机构绿色信贷情况纳入央行金融机构评级,省地方金融监管局在省金融业发展专项资金中单设绿色金融发展贡献奖,对设立绿色金融专营机构及进行绿色金融产品创新给予奖励。五是完善绿色金融配套机制,为绿色金融改革创新提供支持。成立江西省金融学会绿色金融专业委员会和江西省绿色金融行业自律机制,按季度召开会议,邀请专家宣讲政策,指导金融机构开展业务创新,打造绿色金融学术交流、业务培训、行业自律的发展平台。自律机制与环保组织合作,在全国率先建立企业环境大数据“金环共享”机制,推动金融机构把环境风险纳入信贷管理全流程。成立赣江绿色金融研究院,为金融人才培养、绿色金融咨询、金融创新孵化提供智力支持。聘请国内15名知名专家组建江西省绿色金融工作专家顾问团。

加快探索创新,不断丰富完善绿色金融产品和市场体系

一是在全国率先探索推进绿色票据的运用。江西省金融学会印发《江西省绿色票据认定和管理指引》,明确绿色票据认定标准、流程及管理制度,组织开发绿色票据系统,建立包含全省127家企业在内的绿色票据主体库。在全省再贴现总限额内安排绿色票据专用额度,并简化绿色票据再贴现审批流程,提高审批效率。2021年,全省累计办理绿色票据再贴现53.81亿元。二是结合地区实际,创新绿色信贷产品和服务。率先在赣江新区创新养殖经营权抵押贷款模式,利用物联网、供应链等先进技术,创新推出“畜禽洁养贷”“畜禽智能洁养贷”“链养贷”,有力地支持了生猪生态养殖。创新推出“绿色家园贷”,支持绿色环卫产业发展。三是大力发展绿色债券,不断丰富债券种类。截至目前,全省累计发行各类贴标绿色债券363亿元,绿色债券的发行规模、种类均位居全国前列,其中赣江新区成功发行全国首单绿色市政专项债3亿元,地方法人金融机构发行绿色金融债180亿元,实现省内法人城商行全覆盖。江西联合股权交易中心设立“绿色板块”,累计发行绿色私募可转债51.85亿元。四是围绕碳排放权配额、林业碳汇、碳积分等碳资产,开展碳金融创新。推出碳排放配额质押贷款、林业碳汇抵质押贷款;资溪农商行激活个人碳权益,创新推出“百福碳汇贷”,向个人发放碳资产贷款;中航信托发行全国首单“碳中和”主题绿色信托计划,并联合赣江新区设立全省首只碳中和基金。五是推进环境污染责任保险试点和产品创新。全省推动环境污染责任保险“承保机构、参保企业、承保模式”全面放开,赣江新区对环境高风险企业推广环境污染责任保险,投保企业达33家;人保财险研发推广环境云服务平台,人保财险绿色保险创新实验室推出“养殖饲料成本价格保险”、柑桔和茶叶“气象+价格”收益综合保险、“保险+期货”成本价格保险、家庭装修污染责任险等全国首创绿色保险产品,国寿财险联合恒邦保险创新推出首单建筑工程绿色综合保险。

聚焦重点领域,积极推进绿色金融基础设施建设

一是加快推进绿色项目库建设。自2018年以来,江西省持续开展绿色项目库建设,2021年组织开展了两批次绿色项目筛选入库工作,并首次将碳中和项目单独分类,形成碳中和项目板块。2021年,全省新增绿色项目523个,总投资金额达1915亿元。江西省绿色产业项目库入库项目总计达2082个,总投资额超1.2万亿元。二是创新推动金融机构环境信息披露试点。人民银行南昌中心支行通过组织专题视频培训、召开工作推进会和汇报交流会、制定任务书和时间表,指导省内四家法人城商行完成环境信息披露报告;2020年,江西省成为全国首个法人城商行环境信息披露全覆盖的省份。江西联合股权交易中心建成全国区域性股权市场首个企业环境信息主动披露系统,300余家挂牌企业已披露环境信息。三是积极推进地方绿色金融标准建设。人民银行南昌中心支行参与指导赣江新区相关机构、九江银行、中航信托开展绿色市政债、绿色票据、绿色信托标准的研究,推动建立具有江西省特色的地方绿色金融标准,其中绿色票据标准已被全国金标委绿色金融标准工作组立项;组织推进部分国家绿色金融标准在试验区试行,为相关标准在全国推广提供“江西经验”。

采取多种形式,加强绿色金融国际合作

一是与国际金融机构合作,支持绿色项目发展。与国际金融公司开展能效项目融资合作,与法国开发署开展中间信贷合作,支持陶瓷、钢铁企业节能减排项目;利用金砖国家新开发银行2亿美元贷款支持江西省工业低碳转型绿色发展示范项目,鼓励传统产业绿色化改造和升级;利用欧洲投资银行1亿欧元贷款支持江西省长江经济带珍稀树种保护与发展项目;利用亚洲开发银行1.71亿欧元贷款支持赣州乡村振兴环境综合治理项目。二是积极参与国际绿色金融领域合作,采纳相关原则倡议。三家地方法人金融机构成为中英金融机构环境信息披露试点工作组成员,九江银行签署联合国《负责任银行原则》。

绿色金融改革促进绿色经济稳步发展

2020年江西省绿色金融发展指数居全国第四位,连续三年位居全国第一方阵;5项绿色金融改革经验列入国家生态文明试验区建设经验推广清单。截至2021年9月末,江西省绿色贷款余额达3608.60亿元,同比增长39.51%,高于各项贷款增速25.7个百分点。经过不断探索和实践,江西省绿色金融改革取得明显成效,绿色金融支持经济高质量发展的能力不断提升。

一是支持生态文明建设。农发行江西省分行围绕“绿色生态江西”,助力构建长江经济带江西绿色生态廊道,加大力度服务南昌、九江等地国际湿地城市创建。其中贷款7亿元支持湖口县开展长江最美岸线综合整治提升工程项目,建设总用地面积约300 亩的长江江豚保护区;贷款11.7亿元支持赣江新区永修组团候鸟小镇建设,建设候鸟栖息保护生态环境;贷款10亿元支持新余78座废弃矿山生态修复治理,该项目实施后,对矿山削坡整形可整理出矿石余料718万吨,恢复耕地6650亩、林地及其他农用地1580亩。赣州银行利用绿色金融债募集资金为寻乌县文峰乡涵水片区废弃矿山综合治理与生态修复工程发放2亿元“绿业贷”,统筹推进水域保护、矿山治理、土地整治、植被恢复等。

二是支持产业低碳改造和绿色产业发展。建设银行(601939)江西省分行作为主承销商成功为江西铜业(600362)集团有限公司发行“碳中和债”0.6亿元,用于工业低碳改造项目建设。2021年,九江银行累计办理绿色票据再贴现9.16亿元,有效支持了绿色建筑、新能源汽车、资源循环利用等产业的发展。

三是支持生态产品价值实现。建设银行江西省分行参与抚州市生态产品价值实现机制和绿宝碳普惠机制建设,通过“裕农通信用卡”差异化授信政策拓宽生态产品价值实现渠道。江西银行入驻江西省林业金融服务平台,出台林权抵押贷款业务指引,并将林权抵押贷款业务在“赣林贷”平台展示,有效释放了绿水青山的价值红利;该行签署了购买2万吨抚州乐安县VCS林业碳汇项目第一期减排量协议书,为省内林业和林区的可持续发展奠定了坚实基础。

四是支持清洁能源企业和项目发展。2016年至今,农业银行(601288)江西省分行累计审批风电项目授信181亿元;截至2021年末,该行风电贷款余额超84.7亿元。建设银行江西省分行为江西某新能源发电公司成功发放中国绿色电力证书质押贷款500万元;同时,该行以国家再生能源补贴为创新突破口,创新可再生能源确权质押贷款,并成功为江西某新能源发电公司发放贷款1.95亿元。

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